Forecast & Szenarien

Wie das Dashboard die Liquiditäts-Vorhersage berechnet — und wie du Krisen-Szenarien simulierst, bevor sie Realität werden.

Was siehst du im Dashboard?

• Aktueller Saldo — Summe deiner Konten-Stände heute.
• Forecast-Chart — Saldo-Verlauf der nächsten N Monate, basierend auf wiederkehrenden Zahlungen.
• Tiefster Saldo — wann und wie tief geht der Liquiditäts-Korridor minimal? Wenn rot: kritische Monate.
• Steuern — USt-Vorauszahlungen und Lohnsteuer-Spitzen.

Forecast-Quelle wählen

Im Dashboard oben unter „Szenario / Annahmen":

• Verträge + Objekte (Default) — nimmt alle aktiven wiederkehrenden Zahlungen + Objekt-bezogene Mieten/Verkäufe. Beste Wahl für „so wie es geplant ist".
• Soll-Plan (BWA) — nutzt deine Soll-Werte pro BWA-Position. Sinnvoll wenn du Budget-getrieben planst und nicht jeden Vertrag einzeln modelliert hast.
• Max(Verträge, Soll) — konservative Sicht: pro Monat und Position das höhere aus beiden. Plant für den schlechteren Fall vor.

Was-wäre-wenn (Szenario-Slider)

Zwei Slider, je 50–150 %:

• Einnahmen-Faktor — skaliert alle projizierten Einnahmen. 80% simuliert 20 % Umsatzeinbruch.
• Ausgaben-Faktor — analog für Ausgaben. 120% = inflationäre Kostensteigerung.

Verändert nur die Anzeige — deine echten Daten werden nicht angefasst. Reset-Button bringt beides auf 100% zurück.

Konto-Filter

Standardmäßig wird über alle Konten aggregiert. Wenn du ein bestimmtes Konto auswählst, zeigt der Forecast nur Zahlungen, die diesem Konto zugeordnet sind (oder keinem). Praktisch wenn du z.B. das Treuhand-Konto getrennt verfolgst.

Tiefster Saldo & Alerts

Der „Tiefster Saldo"-Wert ist das Frühwarn-Signal: wird er negativ, gibt's eine rote Markierung mit Monatsangabe. Wenn du das automatisch überwachen willst, richte einen Alert ein — du bekommst dann eine E-Mail, sobald der projizierte Saldo unter eine selbst gewählte Grenze fällt.

Forecast & Sparen

Häufig genutzte Filter-Kombinationen (z.B. „Hauptkonto, nur Verträge, 80% Einnahmen") kannst du als Gespeicherte Ansicht sichern und anpinnen — beim nächsten Dashboard-Besuch sind die Filter per Klick wieder da.